Geldwäschereiprävention und Verifikation

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Midarion Casino die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschereiprävention umsetzen und welche Dokumente wir von Ihnen benötigen. Kurz, konkret und ohne Fachjargon.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Midarion Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäscherei-Gesetzen sowie den EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben sind für uns kein Formularaufwand, sondern Kernbestandteil unseres Betriebes.

Unser Compliance-Team prüft kontinuierlich, dass keine illegalen Gelder über unsere Plattform fliessen. Dazu gehören Risikoanalysen jedes Kundenkontos, Schulungen aller Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass wir diese Pflichten ernst nehmen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifikation ist bei uns verpflichtend vor der ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Zusätzlich verifizieren wir, sobald bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen erreicht werden oder wenn uns etwas ungewöhnlich erscheint.

Für die Auszahlung verlangen wir drei Dokumententypen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate sein darf (z. B. Versorgerrechnung), und einen Nachweis zum Eigentum der Zahlungsmethode (z. B. Foto der Kreditkarte oder Screenshot des E-Wallets).

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifikation mit Dokumenten
• Ab bestimmten Einzahlungsschwellwerten: erweiterte Prüfung
• Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern: jederzeit mögliche Nachprüfung

Der Verifikationsprozess Schritt für Schritt

Wir verarbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 48 Stunden nach Eingang. Meist geht es deutlich schneller. Laden Sie alles direkt über Ihr Konto hoch, dann vermeiden Sie Verzögerungen bei der Auszahlung.

• Schritt 1: Laden Sie im Kontobereich unter «Verifikation» Ihre Dokumente hoch (jpg, png oder pdf, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar).
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente innerhalb von 48 Stunden.
• Schritt 3: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto; bei Unklarheiten fragen wir gezielt nach.
• Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung geben wir Ihr Konto für Auszahlungen frei.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn Gesetz oder Behörden uns dazu verpflichten.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz auferlegt.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Je früher Sie uns die Unterlagen zukommen lassen, desto schneller können wir Ihr Konto wieder vollständig freigeben. Fehlende Angaben können zu einer vorübergehenden Kontoeinschränkung führen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Muster wie ungewöhnlich viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlungen oder plötzliche Änderungen im Spielverhalten. Auffällige Vorgänge prüfen wir manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT oder PostFinance eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe Konto aus. Gewinne über den eingezahlten Betrag überweisen wir nach Rücksprache auf ein Konto auf Ihren Namen.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst stoppen wir Auszahlungen. Bleibt die Verifikation aus, können wir schliesslich das Konto ganz einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stimmen Dokumente nicht überein mit den Kontodaten, oder stellen wir gefälschte Unterlagen fest, schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall gemäss Gesetz an die zuständigen Behörden. Guthaben aus illegaler Herkunft zahlen wir nicht aus. Das schützt die ehrliche Mehrheit unserer Spielerinnen und Spieler.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben uns die maltesischen Anti-Geldwäscherei-Vorschriften vor. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht weiter besteht.

Fragen zur Verifikation oder zu unseren AML-Prozessen beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifikation bei Midarion Casino?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 48 Stunden nach Eingang. In den meisten Fällen ist die Prüfung schneller abgeschlossen.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten. Die vollständige Verifikation mit Dokumenten ist vor der ersten Auszahlung verpflichtend.

Welche Dokumente benötige ich für die Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (maximal 3 Monate alt) und einen Nachweis zum Eigentum der Zahlungsmethode.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das ist eine Routinekontrolle und keine Anschuldigung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung. Nur Gewinne über den eingezahlten Betrag überweisen wir nach Rücksprache auf ein Konto auf Ihren Namen.